Законы Украины

Новости Партнеров
 

Щодо суб'єктів первинного фінансового моніторингу - страхових брокерів, перестрахових брокерів та страхових агентів, які є юридичними особами або громадянами, що зареєстровані у встановленому порядку як суб'єкти підприємницької діяльності

Архів документів. Текст правового акту станом на 27 березня 2007 року

                   МІНІСТЕРСТВО ЮСТИЦІЇ УКРАЇНИ
 
                             Л И С Т
 
                     30.12.2004  N 20-31-235
 
 
     У Міністерстві   юстиції  України  розглянуто  ваш  лист  від
07.12.2004 р.  N 5273/30310-4 стосовно роз'яснення з питання, чи є
суб'єктами  первинного  фінансового  моніторингу страхові брокери,
перестрахові брокери та страхові агенти,  які є юридичними особами
або  громадянами,  що  зареєстровані  у  встановленому  порядку як
суб'єкти  підприємницької  діяльності,  і,  в  межах  компетенції,
повідомляється.
 
     Статтею 4   Закону   України  "Про  запобігання  та  протидію
легалізації (відмиванню)  доходів,  одержаних  злочинним   шляхом"
( 249-15  )  встановлено,  що  суб'єктами  первинного  фінансового
моніторингу є:
     - банки, страхові та інші фінансові установи;
     - платіжні організації,  члени платіжних систем, еквайрингові
та клірингові установи;
     - товарні, фондові та інші біржі;
     - професійні учасники ринку цінних паперів;
     - інститути спільного інвестування;
     - гральні заклади,  ломбарди,  юридичні особи,  які проводять
будь-які лотереї;
     - підприємства,   організації,   які   здійснюють  управління
інвестиційними фондами чи недержавними пенсійними фондами;
     - підприємства   і   об'єднання   зв'язку,   інші  некредитні
організації, які здійснюють переказ грошових коштів;
     - інші   юридичні  особи,  які  відповідно  до  законодавства
здійснюють фінансові операції.
 
     Згідно з пунктом 1 частини першої  статті  1  Закону  України
"Про  фінансові  послуги та державне регулювання ринків фінансових
послуг" ( 2664-14 ) фінансова установа - це  юридична  особа,  яка
відповідно  до  закону надає одну чи декілька фінансових послуг та
яка внесена  до  відповідного  реєстру  у  порядку,  встановленому
законом.
 
     Разом з  цим,  відповідно  до  статті  15 Закону України "Про
страхування" ( 85/96-ВР ) страхові брокери -  юридичні  особи  або
громадяни,  які  зареєстровані у встановленому порядку як суб'єкти
підприємницької   діяльності   та   здійснюють    за    винагороду
посередницьку діяльність у страхуванні від свого імені на підставі
брокерської угоди з особою,  яка  має  потребу  у  страхуванні  як
страхувальник.  Страхові брокери - громадяни,  які зареєстровані у
встановленому порядку як суб'єкти підприємницької  діяльності,  не
мають   права   отримувати  та  перераховувати  страхові  платежі,
страхові виплати та виплати страхового відшкодування.
 
     Перестрахові брокери -  юридичні  особи,  які  здійснюють  за
винагороду  посередницьку  діяльність  у перестрахуванні від свого
імені на підставі  брокерської  угоди  із  страховиком,  який  має
потребу у перестрахуванні як перестрахувальник.
 
     Страхові агенти - громадяни або юридичні особи, які діють від
імені  та  за  дорученням  страховика  і  виконують  частину  його
страхової  діяльності,  а  саме:  укладають  договори страхування,
одержують  страхові  платежі,  виконують  роботи,   пов'язані   із
здійсненням  страхових виплат та страхових відшкодувань.  Страхові
агенти є представниками страховика і діють  в  його  інтересах  за
винагороду на підставі договору доручення із страховиком.
 
     Враховуючи вищенаведені  норми,  на  нашу  думку,  суб'єктами
первинного  фінансового  моніторингу  можуть  бути  лише  страхові
брокери, перестрахові брокери та страхові агенти, які є юридичними
особами.
 
 Заступник Міністра                                  Л.М.Горбунова





>





Последние новости

 
Курсы НБ Украины
Реклама
Реклама



Наша кнопка